銀行員の職務経歴書で書類選考を突破する職務要約の書き方と転職先別例文集

銀行員としてのキャリアは、高い信用力、正確な事務処理能力、そして厳しい目標数字を追いかける精神力など、転職市場において非常に高く評価される要素が詰まっています。しかし、職務経歴書の冒頭にある「職務要約」において、単に「預金業務と融資業務を担当しました」と書くだけでは、その市場価値は採用担当者に十分に伝わりません。特に異業種への転職や、メガバンク・外資系金融へのキャリアアップを目指す場合、独自の強みを明確に言語化する必要があります。ここでは、銀行員としての経験を魅力的なビジネススキルとしてアピールし、書類選考を通過するための職務要約の書き方のポイントと、転職先のターゲットに合わせた具体的な例文を紹介します。

銀行員の採用担当者が職務要約で重視する3つのポイント

金融業界内での転職か、異業種（事業会社の財務や営業など）への転職かによって評価ポイントは多少異なりますが、共通して見られているのは「銀行員ならではの基礎能力の高さ」です。職務要約では以下の3点を明確にする必要があります。

1. 担当顧客と業務の規模感法人営業（RM）であれば担当社数や融資規模、年商規模。個人営業（リテール）であれば預かり資産残高や担当顧客層（富裕層、マス層など）。これらを具体的に記載することで、どのようなプレッシャーの中で仕事をしてきたかを伝えます。
2. 実績とプロセス（目標達成力）銀行員は常に厳しいノルマと戦っています。目標達成率はもちろんですが、投資信託、保険、融資、M&A仲介など、どの商材で利益を上げたかが重要です。また、既存深耕が得意か、新規開拓が得意かというスタイルも明記します。
3. 財務分析能力とコンプライアンス意識決算書を読み解く財務分析スキル（与信判断能力）は、経理・財務職への転職で最大の武器になります。また、厳しい規制の中で業務を遂行するコンプライアンス意識の高さや正確性は、あらゆる職種で信頼の証となります。

職務要約の適切な文字数と構成テクニック

職務要約の最適な文字数は200文字から300文字程度です。採用担当者が30秒程度で読み切れる分量にまとめるのが理想的です。以下の3つの要素を組み込むことで、読みやすく説得力のある要約になります。

1. 誰に（どこで）：勤務した銀行の種類（メガ、地銀、信金）、支店規模、経験年数。
2. 何を（業務）：法人営業、個人営業、後方事務などの担当業務と実績。
3. どうやって（強み）：財務提案力、関係構築力、正確な事務遂行。

【法人営業・RM】財務提案力と融資実績をアピールする例文

法人営業の経験者は、融資による資金支援だけでなく、事業承継やビジネスマッチングなど、経営課題に踏み込んだ提案実績をアピールします。

例文

新卒で地方銀行に入行し、5年間にわたり法人営業担当として、地元の中小企業を中心に約80社を担当してまいりました。

運転資金や設備投資資金の融資提案に加え、事業承継やM&A、ビジネスマッチングなどのソリューション提案に注力しました。特に財務分析に基づく経営改善提案を得意としており、担当先の格付けランクアップに貢献した実績があります。また、徹底した顧客訪問により信頼関係を構築し、半期の融資実行額目標を3期連続で達成しました。これまでの経験で培った「財務分析力」と「経営者との折衝力」を活かし、貴社のコンサルティング部門にて貢献したいと考えています。

【個人営業・リテール】資産運用提案と信頼構築をアピールする例文

個人営業の経験者は、投資信託や保険商品などの販売実績と、富裕層などの顧客と長期的な信頼関係を築く対人スキルをアピールします。

例文

都市銀行にて4年間、個人富裕層向けの資産運用コンサルティング業務（リテール営業）に従事してまいりました。

預かり資産1億円以上のお客様を中心に担当し、投資信託、一時払い保険、遺言信託など、ライフプランに合わせたトータルな資産形成を提案しました。短期的な販売ではなく、長期的な視点でのポートフォリオ提案を心がけた結果、顧客満足度を高め、紹介による新規口座開設数を支店内で最も多く獲得しました。昨年度は手数料収益目標比120パーセントを達成し、全店表彰を受賞しました。貴社においても、顧客に寄り添う提案力で成果に貢献します。

【事業会社の財務・経理へ】銀行の論理と実務をアピールする例文

銀行から一般企業の経理・財務職を目指す場合は、「銀行が融資したくなる企業の条件」を知っていることや、資金調達のノウハウをアピールします。

例文

信用金庫にて6年間、法人融資および渉外業務に従事してまいりました。

中小企業の決算書分析や稟議書の作成を通じて、年間約50件の融資実行に携わりました。この経験から、金融機関が融資審査において重視するポイントや、格付けを上げるための財務体質改善のノウハウを熟知しております。また、経営者との対話を通じて、資金繰り管理の重要性を肌で感じてまいりました。今後は「貸す側」から「借りる側」へと立場を変え、銀行員としての知見を活かして貴社の資金調達や財務戦略の立案に即戦力として貢献したいと考えています。

【異業種営業へ】タフネスさと目標意識をアピールする例文

銀行から全く異なる業界の営業職を目指す場合は、厳しい環境で目標を達成し続けた精神力や、無形商材を扱う提案力をアピールします。

例文

大学卒業後、地方銀行にて法人・個人への新規開拓営業に3年間従事してまいりました。

金融商品という目に見えない商材を扱う中で、顧客の潜在的なニーズを引き出し、論理的にメリットを伝える提案力を磨いてまいりました。飛び込み訪問やテレアポなどの地道な活動も厭わず、断られても粘り強くアプローチを続ける行動力には自信があります。その結果、新人賞を獲得するなど早期から成果を出してまいりました。銀行で培った「目標達成への執着心」と「誠実な対応力」を活かし、貴社のＩＴソリューション営業として市場開拓に尽力します。

銀行員の職務要約を書く際の注意点

銀行員の職務要約を書く際によくある失敗として、銀行内部でしか通じない専門用語（隠語や行内独自のシステム名など）をそのまま使ってしまうことが挙げられます。異業種への転職では特に、「融資の稟議を通す力」を「社内調整力」や「論理的な文書作成能力」と言い換えるなど、誰にでも伝わるビジネス用語に変換する配慮が必要です。また、具体的な顧客名は守秘義務の観点から絶対に記載せず、「大手製造業」「地元の老舗食品メーカー」のように属性で表現してください。

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人材会社で15年間、転職・中途採用市場における営業職・企画職・調査職の仕事を経験。
社団法人人材サービス産業協議会「転職賃金相場」研究会の元メンバー
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